미래에셋 자산관리 재테크 클래스 후기 - 2주차

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미래에셋 자산관리 재테크 클래스 후기 - 1주차

 

이번주로 2주차 재테크 클래스를 다녀왔다. 

 

아주 꼼꼼하시게 1주차 복습까지 진행해주셨다. 심지어 저번주에 말씀하신 엔저현상에 따른 금리인상의 부담에 대한 내용이 28일 이진우의 손에잡히는 경제에서 다뤄져서 신기했음. 

 

이번회차에는 자산관리와 연말정산에 대해서 배웠는데 평소에 연말정산에 대해 궁금했던 점이 많아서 나에게는 너무나 유익한 시간이었다. 특히 연말정산에서 질문폭탄 던짐.

 

사회초년생에게 정말 추천!! 

 

수업 내용도 본인의 니즈따라 변경이 가능하다고 했다. 그런데 과연 끝까지 영업이 없을 수 있는 것인지.. 앞으로 계속 보도록 하겠다.

 

2회차 내용 간략 정리

• 통장은 월급통장/소비통장/비상금통장 세가지로 나누기
  • 월급통장과 소비통장은 반드시 분리할 것
  • 청약통장은 월급통장과 같은 은행으로 이용할 것 (향후 대출시, 우대금리 최대 1%까지도 나옴)
  • 비상금 통장은 본인 월급의 2-3배정도 따로 빼놓기
• 청약
  
  • 민간 - 납입금액 기준 / 정부 - 납입횟수 기준
  • 청약만점? 30세 이후부터 무주택기간 인정, 부양가족 7명, 청약유지기간 15년
  • 무순위 공고도 노려볼 것, 생각보다 경쟁률이 높지 않음
• 연말정산
  
  • 1) 소득공제 와 2) 세액공제 로 이루어져 있는데, 소득공제에서 과세표준을 줄이는 것이 매우 중요!
  • 소득공제에서는 청약이나 체크or신용카드 사용으로 최대한 과세표준 줄이기
  • 연봉의 25%는 소득공제가 되지 않기 때문에 그만큼은 소비를 해야 함. (ex.연봉 3000만원 → 750만/년 소비 필요, 월 62만5천원/월)
  • 청년 청약과 청년 펀드를 통해서도 소득공제 가능
• 금융투자
  • 단기투자(3년이내): 은행 (적금예금), 증권사(단기채권)
  • 중기투자(3년~10년): ISA(3년이상), 소득공제되는 청년펀드 (10년)
  • 장기투자 (10년이상): 보험투자, 연금저축과 IRP는 50세부터 하기

금융투자	은행	증권사	보험사
안전성	O	X	O
유동성	O	O	X
수익성	X	O	O

 

 

심지어 다음주에는 내가 가진 자산에 대해 현금흐름표를 만들고 가져가면 같이 보면서 이야기를 나눠보는 시간을 갖기 때문에 기대가 된다. 1:1이라 내가 궁금한 점도 부담없이 물어볼 수 있어서 좋은 듯.

 

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미래에셋 자산관리 재테크 클래스 후기 - 3주차

 

 

출처: 미래에셋 금융서비스